定期積立(2019年12月分)

ごぶさたです。
よしかずです。

仕事等でいろいろバタバタしており、(よく言えば)充実した日々を送っています。
投信ブロガーが選ぶ…の投票すら忘れてました…。

ってことで、12月は3ヶ月に一度の投資のタイミングです。
(厳密には11月末に買い付けの注文は出していますが、この位の細かいことは気にしないでください笑)

投資方法 : バリュー平均法(年率5%見込)
投資ファンド : eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (信託報酬 税込0.1144%以内)

ってなわけなんですが、、、今回は積立をしておりません。
なぜなら、バリュー平均法ならではの、バリューパスを超過していたからです。
月3万が今の目安で、4半期ごとの投資なので、毎回9万円を原資として拠出していますが、今回それに加え1.227%の4半期毎のバリューパスも超え…約1.5万円の売却となりました。

上にも書いているように、年率5%を見込んだ上でのバリューパスを引いてやっております。
一応、この数字は全世界株式クラスがこの位の年率で上がってくことを見込んでバリューパスを引いてはいるのですが、、、実際はボラティリティが上にも下にも発生します。
よって、バリュー平均法の積立法だと、積立額が一定にはなりません。
積立後のバリューパスを一定にする方法だからです。
よく言えば、「安いときに多く買う」やり方ですが、投資額がドルコスト法に比べると、平気で倍になったりするので、怖さはないわけではないです。
今回は売却となったわけですが、これをまた原資にして下がったときにたくさん買うことで結果的に投資効果を上げようとしているわけです。
ダウ最高値更新!!とか良く聞くので、確かにこうなることは想像出来てはいましたが、そろそろてっぺんって感じなんでしょうか。
どっちにしても、ボラティリティが出れば出るほど投資効率が上がりやすい方法なので、それにうっすら期待しています。ひっひっひ。

どちらにせよ、すぐに使うお金ではないので、ゆっくりと増えてくれれば良いのです、って感じで、ゆるくながーく続けていきます。

では。

定期積立(2019年6月、9月)

ごぶさたです。
よしかずです。

忙しさにかまけて、6月も更新してないという体たらくをやってしまいました。。

こんなときにも、決めたルールで淡々と買ってくのが良いのかと思っております。

ってことで、6月も9月もバリュー平均法にて買い付けを実施しております。

投資方法 : バリュー平均法(年率5%見込)
投資ファンド : eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 

ちなみに、6月は通常よりも多く、9月は少なく積み立ててます。
ドルコスト法だと一定額の買い付けですが、バリュー平均法だと総購入金額を一定にするので、いわゆる逆張りになり、買い付け額が変動します。

ちょっとどきどきしますが、このくらいがちょうど良いのかなと個人的には思ってます。

ファンドも気づいたら配当込みの指数に明記され、信託報酬も下がり、、、っていう好循環です。
もう信託報酬も下がるとこまで下がった気がするので、あとは長く続いてくれることを祈ってます。

こんな感じでゆるゆると続けてます。
次は12月です。
どうなることやら。どっちになろうと、景気の波に乗るだけです。

定期積立(2019年3月)

ごぶさたです。
忙しくてかまけてました、よしかずです。

今月(結構前ですが)も、定期買い付けを行っています。
3の倍数の月、4半期に1度の買い付けです。

投資方法 : バリュー平均法(年率5%見込)
投資ファンド : eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (信託報酬 税込0.15336%以内)

今回は、年末に下がった分がより戻していたので、結果としてバリューパスまでの買い付けは少額になっています。
まだ投資回数が少ない(今回で12回目)ってのもあって、売却まではなかなか至らないですね。全体に対する投資額の割合がまだ多い(今回で言えば約8%)のが原因かなと思ってます。
ただ、だんだん(上がるにしても下がるにしても)エネルギーが溜まってきてしまってる感じがあるので、そのボラティリティに乗れるように、市場から退場にならないようにしていきたいですね。

良くも悪くも、忘れた気で投資していられるのがベストです。
社会人としても4年目を迎えるわけで、本業もなかなか忙しいので、(自分のリスク許容度の範囲内でやっている限り)忘れた気になれるインデックス投資は楽です。

今回はこの辺で。